Finsus在CIBanco丑闻后寻求银行许可证

根据《改革报》2026年3月18日发布并由《理性报》3月24日确认的信息，该金融机构正处于转型为银行的进程中。兰赫尔·德·阿尔巴曾是CIBanco的总裁，在其领导下，该机构因反洗钱问题累计受到CNBV（国家银行和证券委员会）的13项制裁，总额为6700万比索。2025年6月，他被美国财政部指定为主要洗钱问题机构。CIBanco于2025年10月失去了其许可证。倒闭使储户失去保护并无法获得资金，员工失业，供应商有未付发票，债权人面临清算程序，以及没有在董事会中获得代表权且未被告知集团运营情况的小股东。此外，Finsus于2026年2月将其运营迁至CIBanco先前所在的同一地址。在此背景下，获得银行许可证的过程将受到监管机构的密切观察，特别是CNBV，因为它涉及从大众金融公司（SOFIPO）向多重银行的转变，对资本、公司治理和监督有更高要求。迄今为止，Finsus尚未就其股权结构的整合发布详细的公开声明，与其许可证申请相关。墨西哥可持续金融公司（Finsus）正推进其获得多重银行许可证的意图，这一过程因其股权结构和公司治理结构的组成而引起了关注。其中十项制裁于2025年10月24日实施，恰好在FinCEN对CIBanco指定后的14天内。诺曼·哈格迈斯特还是CIBanco母公司董事会的成员长达九年（2014-2023年），这增加了金融业影响力网络的连续性因素。Finsus目前的配置表明，其治理模式在最高决策层面存在强大的家族集中度：创始人和主要股东拥有战略权重，其女婿负责运营和管理。Finsus自身累计了CNBV的42项反洗钱制裁，金额为630万比索。迄今为止，这些群体均未得到充分赔偿。股权结构墨西哥城商业公共登记处（商业卷宗486216）的文件显示，豪尔赫·兰赫尔·德·阿尔瓦·布鲁内尔是Finsus的创始股东，拥有8.58%的股本，并担任薪酬委员会的正式成员。根据文件，他的参与不仅是被动投资，还直接参与实体的战略决策。特别是，诺曼·哈格迈斯特·雷，兰赫尔·德·阿尔巴的女婿，担任董事会主席，拥有4.23%的股权，根据墨西哥城商业公共登记处卷宗486216，其运营权限超过一亿比索。哈格迈斯特·雷的指定副手是帕特里克·哈格迈斯特·雷，也是兰赫尔·德·阿尔巴的女婿，这加强了核心圈层在领导结构中的存在。在这种控制结构下的第一次经验留下了13项制裁、一项国际洗钱指定以及一个未获赔偿受害者的清算银行。在同一家族影响下的两个实体总计：55项反洗钱缺陷制裁。该案例不仅凸显了寻求在墨西哥金融体系中扩张的机构治理中透明度和独立性的重要性，还揭示了在同一办公室下，第二个实体在相同家族影响下积累了42项制裁。